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펀드가입을 위한 사전 준비절차를 꼼꼼히 살펴봅니다.

실전 펀드에서 펀드를 비교하는 가장 쉬운 방법은 좋은 평가를 받은 평가 운용사를 선택하는 일입니다.

좋은 펀드를 선택하는 7가지 요령
  • 1. 수익률 - 과거 3년 동안의 수익률이 우수한지?
  • 2. 수익률의 상승 곡선 - 수익률의 상승 곡선이 꾸준한지?
  • 3. 투자 전략 - 투자전략은 명확한지?
  • 4. 펀드 규모 - 펀드 규모는 큰지?
  • 5. 펀드 매니저 - 펀드매니저는 자주 교체되지 않는지?
  • 6. 동시 판매 상품 - 여러 판매 회사에서 동시에 판매하는 상품인지?
  • 7. 펀드 관련 비용 - 펀드 관련 비용이 낮은지?
펀드를 선택 시 가장 중요한 것은?
  • 장기적인 수익률
  • 특히 장기적으로 수익률이 꾸준히 좋았는지를 보아야 합니다.
  • 가장 장기적인 수익률은 설정 이후 지금까지의 누적수익률입니다. 누적수익률을 펀드의 수명 즉 몇 년 되었는지 기간으로 나누면 연환산평균수익률이 나옵니다. 펀드평가사에서 펀드를 비교할 수 있도록 만들어 놓은 가장 긴 기간은 대개 3년입니다. 펀드는 값의 오름과 내림이 주기적으로 발생되기 때문에 최근에 잠깐 오르는 시점만을 보고 수익률이 좋은 펀드라고 판단해서는 틀릴 수도 있습니다.
  • 상대적 수익률
  • 지금처럼 대부분의 펀드 수익률이 시중은행의 금리보다 훨씬 높을 때는 펀드 상호간의 비교가 매우 중요합니다. 이럴 때는 전체 펀드 중에서 수익률 순위가 몇 위인지를 보아야 합니다.
  • 모닝스타, 제로인, 한국펀드평가와 같은 펀드평가회사가 인터넷을 통해 매일 발표하고 있어서 누구나 확인 할 수 있습니다. 종합주가지수를 기준으로 수익률을 산정하는 BM수익률이나 비슷한 펀드들의 평균을 계산해 놓은 유형수익률과도 비교해보아야 합니다.
  • 기준가 수익률 - 펀드의 기준가와 수익률등 기본적인 정보를 검색할 수 있습니다.
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