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펀드의 개념과 기본구조를 쉽게 이해해 봅니다.

재테크의 필요성

은행권의 금리 하락으로 적금 등의 금융상품으로는 저축의 개념만을 만족 시킬 뿐입니다.

'실질금리 마이너스 시대'라는 말과 함께 '바보들은 적금통장만 만든다' 라는 제목의 책이 나올 만큼 안정적이긴 하지만 수익률이 너무나도 낮아 은행만을 믿고 재테크 하기란 여간 어려운 일이 아닐 수 없습니다.

즉, 투자에 따른 수익을 기대하기 어려운 만큼 자산운영에 있어 안전성만을 고려 할 경우 큰 수익을 기대하기 어려워진 것이 현실입니다.

직접투자를 통한 부동산이나 주식의 경우 투자금액의 부담 뿐 아니라 원금 손실의 위험성이 크기 때문에 소액 투자자들은 사실상 적합한 투자대상을 찾기에 어려움이 큽니다.

그렇기 때문에 적합한 펀드 상품을 통해 수익성과 안정성 두 마리 토끼를 잡아야 합니다.

  • A. 미래 설계
  • B. 목적 자금 마련
  • C. 노후 대비

펀드의 장점

  • 1. 초보투자자도전문성 있는 투자가능-펀드매니저의 도움으로 초보투자자도 전문성 있는 투자가 가능합니다.
  • 2. 고수익을기대-펀드매니저의 전문지식과 경험이 나의 자산이 됩니다. 적은 돈으로 고액을 투자 했을 때와 같은 고수익을 기대할 수 있습니다.
  • 3. 적은돈으로도 우량주에 투자하는 효과-우량주의 경우 적은 돈으로 투자하기 어려운 반면 펀드를 통해서는 적은 돈으로도 우량주에 투자하는 효과를 누릴 수 있는 큰 장점이 있습니다.
  • 4. 위험부담감소-분산투자가 가능하기 때문에 위험 부담 또한 줄일 수 있습니다.
  • 5. 개인에게 맞는 상품 선택 가능-펀드 상품의 다양화로 인해 개인에게 맞는 상품을 선택할 수 있습니다.
  • 6. 시간절약-간접 투자 방식이고 전문가가 관리하므로 시간도 절약 할 수 있습니다.

펀드투자의 목적

재테크의 필요성과 펀드의 장점은 곧 펀드투자를 하는 목적이 됩니다.

라이프 사이클을 통해 미래설계의 필요성을 느낄 수 있듯이, 고령화, 정년 단축, 평균수명 연장의 이유로 미래를 준비 해야 합니다.

  • 같은 기간, 같은 상품을 투자하더라도 어떻게 운용하느냐에 따라 그 결과가 달라집니다.
  • 기준가 수익률 - 펀드의 기준가와 수익률등 기본적인 정보를 검색할 수 있습니다.
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